Cara Membuat Proyeksi Keuangan untuk Bisnis Anda

Cara Membuat Proyeksi Keuangan untuk Bisnis Anda. Sebagai seorang pengusaha, Anda menghabiskan waktu berbulan-bulan, bahkan bertahun-tahun untuk mendapatkan ide untuk memulai atau mengembangkan bisnis Anda.

Kemudian Anda menulis rencana bisnis dan mencoba meyakinkan seseorang (salah satu pendiri, bankir, atau investor) bahwa ide Anda layak untuk diinvestasikan. Bagian terpenting untuk meyakinkan mereka adalah proyeksi keuangan Anda.

Dengan membuat proyeksi keuangan, Anda memiliki kesempatan untuk melihat perkiraan keuangan potensial dan dampak dari ide-ide Anda. Proyeksi keuangan Anda (juga dikenal sebagai model keuangan Anda) akan membantu Anda memahami kelayakan pemikiran Anda dan membantu calon investor atau pemberi pinjaman memahami potensi ROI (pengembalian investasi) dari pendanaan Anda.

Artikel ini akan menunjukkan cara membuat proyeksi keuangan untuk startup bisnis Anda atau bisnis yang sudah ada. Anda akan belajar apa yang harus disertakan dalam proyeksi keuangan Anda, mengapa itu penting, dan bagaimana Anda dapat membuatnya secara efektif.

Apa itu Proyeksi Keuangan? Proyeksi keuangan Anda akan menjadi bagian rencana bisnis Anda yang paling banyak dianalisis oleh investor dan/atau bank. Meskipun tidak pernah menjadi prediksi yang tepat tentang kinerja masa depan, model keuangan yang sangat baik menguraikan asumsi inti bisnis Anda dan membantu Anda dan orang lain mengevaluasi persyaratan modal, risiko yang terlibat, dan penghargaan yang akan diberikan oleh eksekusi yang berhasil.

Memiliki kerangka kerja yang solid juga akan membantu Anda membandingkan kinerja Anda dengan proyeksi keuangan dan mengevaluasi kemajuan bisnis Anda. Jika kinerja Anda berada di belakang proyeksi Anda, Anda akan memiliki kerangka kerja untuk menilai dampak penurunan biaya, kenaikan harga, atau bahkan konsep ulang model Anda. Jika Anda melebihi proyeksi keuangan Anda, Anda dapat menggunakan kerangka kerja Anda untuk merencanakan pertumbuhan yang dipercepat, karyawan baru, atau investasi ekspansi tambahan. Oleh karena itu, penggunaan proyeksi keuangan bersifat multi-lipat dan sangat penting untuk keberhasilan bisnis apa pun. Proyeksi keuangan Anda harus mencakup tiga laporan keuangan inti. laporan laba rugi, laporan arus kas, dan neraca. Bagian berikut menjelaskan setiap pernyataan secara rinci.

Laporan Keuangan yang Diperlukan Tiga laporan keuangan tersebut adalah :

laporan laba rugi,
laporan arus kas,
dan neraca.

Anda akan mempelajari cara membuat masing-masing secara mendetail di bawah ini.

Proyeksi Laporan Laba Rugi Laporan pendapatan yang diproyeksikan juga disebut sebagai laporan laba rugi dan menampilkan pendapatan dan pengeluaran bisnis Anda untuk periode tertentu. Untuk membuat laporan laba rugi, pertama-tama Anda perlu memetakan perkiraan penjualan dengan mengambil perkiraan realistis dari unit yang terjual dan mengalikannya dengan harga per unit untuk mendapatkan jumlah penjualan total. Kemudian, perkirakan biaya unit-unit ini dan kalikan dengan jumlah unit untuk mendapatkan harga pokok penjualan. Terakhir, hitung margin kotor Anda dengan mengurangkan biaya penjualan dari penjualan Anda. Setelah Anda menghitung margin kotor Anda, kurangi hal-hal seperti gaji, sewa, biaya pemasaran, dan biaya lain yang Anda rencanakan untuk dibayar untuk memfasilitasi operasi bisnis Anda. Total yang dihasilkan mewakili pendapatan operasional yang diproyeksikan, yang merupakan metrik bisnis penting. Rencanakan untuk membuat laporan laba rugi setiap bulan sampai proyeksi impas Anda, atau titik di mana pendapatan masa depan melebihi total biaya, dan Anda mencerminkan laba operasi. Dari sana, laporan laba rugi tahunan sudah cukup.

Proyeksi Arus Kas Seperti namanya, laporan arus kas menunjukkan arus kas masuk dan keluar dari bisnis Anda. Laporan arus kas menggabungkan uang tunai dari operasi bisnis dan mencakup arus kas masuk dan keluar dari aktivitas investasi dan pembiayaan untuk memberikan gambaran kas holistik perusahaan Anda.

Kegiatan investasi meliputi pembelian tanah atau peralatan atau kegiatan penelitian & pengembangan yang belum tentu merupakan bagian dari operasi sehari-hari. Pergerakan kas karena aktivitas pendanaan termasuk arus kas dalam bisnis melalui investor dan/atau bank dan arus kas keluar karena pembayaran utang atau distribusi yang dilakukan kepada pemegang saham. Anda harus menjumlahkan ketiga komponen proyeksi arus kas ini untuk periode tertentu untuk mencapai total saldo kas akhir. Membangun proyeksi arus kas yang solid akan memastikan Anda mengantisipasi kebutuhan modal untuk membawa bisnis ke tempat operasi yang berkelanjutan.

Proyeksi Neraca Neraca menunjukkan aset, kewajiban, dan ekuitas pemilik perusahaan Anda untuk periode tertentu dan memberikan gambaran tentang kinerja bisnis Anda. Aset mencakup hal-hal bernilai yang dimiliki bisnis, seperti inventaris, modal, dan tanah. Kewajiban, di sisi lain, adalah komitmen yang terikat secara hukum seperti hutang untuk barang atau jasa yang diberikan dan hutang. Akhirnya, ekuitas pemilik mengacu pada jumlah yang tersisa setelah kewajiban dilunasi. Aset harus berjumlah atau menyeimbangkan kewajiban dan ekuitas.

Dokumen keuangan awal Anda harus menyertakan neraca tahunan yang menunjukkan perubahan saldo aset, kewajiban, dan ekuitas seiring kemajuan bisnis. Idealnya, perkembangan itu menunjukkan pengurangan kewajiban dan peningkatan ekuitas dari waktu ke waktu. Saat menyusun berbagai proyeksi keuangan ini, ingatlah untuk bersikap fleksibel. Anda mungkin perlu bolak-balik antara laporan keuangan yang berbeda karena bekerja pada satu laporan akan memerlukan perubahan pada yang lain.

Membuat Proyeksi Keuangan Dalam hal peramalan keuangan, kesederhanaan adalah kuncinya. Proyeksi keuangan Anda tidak harus terlalu canggih dan rumit untuk mengesankan, dan proyeksi yang berbelit-belit kemungkinan besar akan berdampak sebaliknya pada calon investor. Pertahankan tabel dan grafik Anda tetap sederhana dan isi dengan data kredibel yang menginspirasi kepercayaan pada rencana dan visi Anda. Kiat di bawah ini akan membantu meningkatkan proyeksi keuangan Anda.

Buat Daftar Asumsi Proyeksi keuangan Anda harus dikaitkan dengan daftar asumsi. Misalnya, satu asumsi adalah penjualan tunai bulanan awal yang Anda capai. Asumsi lain adalah tingkat pertumbuhan bulanan Anda. Seperti yang dapat Anda bayangkan, mengubah salah satu dari asumsi ini akan berdampak signifikan pada proyeksi keuangan Anda. Akibatnya, kaitkan laporan laba rugi, neraca, dan laporan arus kas Anda dengan asumsi Anda. Dengan begitu, jika Anda mengubah asumsi, semua proyeksi keuangan Anda otomatis diperbarui.

Di bawah ini adalah asumsi utama untuk disertakan dalam model keuangan Anda Untuk setiap produk atau layanan penting yang Anda tawarkan:

Berapa jumlah unit yang Anda harapkan untuk dijual setiap bulan?

Berapa tingkat pertumbuhan penjualan bulanan yang Anda harapkan?

Berapa harga rata-rata yang akan Anda bebankan per unit produk atau jasa yang terjual?

Berapa banyak yang Anda harapkan untuk menaikkan harga Anda setiap tahun?

Berapa biaya yang Anda keluarkan untuk memproduksi atau mengirimkan setiap unit yang terjual?

Berapa banyak (jika ada) yang Anda harapkan dari biaya produk langsung Anda tumbuh setiap tahun?.

Untuk setiap langganan/keanggotaan, Anda menawarkan:

Baca Juga

Berapa harga keanggotaan bulanan/triwulanan/tahunan Anda?

Berapa banyak anggota yang Anda miliki sekarang, atau berapa banyak anggota yang Anda perkirakan akan diperoleh di bulan/kuartal/tahun pertama?

Berapa tingkat pertumbuhan bulanan/kuartal/tahunan yang Anda proyeksikan dalam jumlah anggota?

Berapa perkiraan iuran anggota bulanan/kuartal/tahunan Anda (persentase anggota yang akan membatalkan setiap bulan/kuartal/tahun)?

Berapa rata-rata biaya langsung bulanan/triwulanan/tahunan untuk melayani setiap anggota (jika ada)?

Asumsi Biaya Berapa gaji bulanan Anda?

Berapa tingkat pertumbuhan tahunan gaji Anda?

Berapa gaji bulanan Anda untuk sisa tim Anda? Berapa tingkat pertumbuhan tahunan yang diharapkan dalam gaji tim Anda?

Berapa biaya pemasaran bulanan awal Anda?

Berapa tingkat pertumbuhan tahunan yang diharapkan dalam biaya pemasaran Anda?

Berapa biaya sewa + utilitas bulanan awal Anda?

Berapa tingkat pertumbuhan tahunan yang diharapkan dalam biaya sewa + utilitas Anda?

Berapa biaya asuransi bulanan awal Anda?

Berapa tingkat pertumbuhan tahunan yang diharapkan dalam biaya asuransi Anda?

Berapa biaya perlengkapan kantor bulanan awal Anda?

Berapa tingkat pertumbuhan tahunan yang diharapkan dalam biaya perlengkapan kantor Anda?

Berapa biaya bulanan awal Anda untuk pengeluaran “lainnya”?

Berapa tingkat pertumbuhan tahunan yang diharapkan dalam pengeluaran "lainnya" Anda?.

Asumsi yang terkait dengan Pos-pos Belanja Modal, Pendanaan, Pajak, dan Neraca.

Berapa banyak uang yang Anda butuhkan untuk Belanja Modal di tahun pertama Anda (untuk membeli komputer, meja, perlengkapan, pembangunan ruangan, dll.

Berapa dana lain yang Anda butuhkan saat ini?

Berapa persen dari pendanaan yang akan dibiayai oleh Hutang (versus ekuitas)?

Berapa Tarif Pajak Perusahaan yang ingin Anda terapkan pada keuntungan perusahaan?

Berapa Perputaran Kewajiban Lancar Anda (dalam jumlah hari)?

Apa Aset Lancar Anda, tidak termasuk uang tunai (dalam jumlah hari)?

Berapa tingkat penyusutan Anda?

Berapa jumlah Amortisasi Tahun Anda?

Berapa tahun di mana hutang (pinjaman) Anda harus dibayar kembali?

Berapa tingkat bunga Pengembalian Utang Anda?.

Buat Dua Skenario Akan lebih baik jika Anda menggunakan asumsi Anda untuk membuat dua set proyeksi keuangan yang menunjukkan dua skenario yang sangat berbeda. Salah satunya adalah skenario terbaik Anda, dan yang lainnya adalah skenario terburuk Anda. Investor biasanya sangat tertarik dengan bagaimana rencana bisnis akan berjalan dalam kedua skenario ini, memungkinkan mereka menganalisis dengan lebih baik kekuatan dan potensi profitabilitas bisnis.

Melakukan Analisis Rasio Dapatkan pemahaman tentang rasio keuangan industri rata-rata, termasuk rasio operasi, rasio profitabilitas, rasio laba atas investasi, dan sejenisnya. Anda kemudian dapat membandingkan taksiran Anda sendiri dengan rasio yang ada ini untuk mengevaluasi biaya yang mungkin Anda abaikan atau menemukan data keuangan historis untuk mendukung kinerja yang diproyeksikan. Analisis rasio ini membantu memastikan proyeksi keuangan Anda tidak terlalu optimis atau terlalu pesimis.

Jadilah realistik Sangat mudah untuk terbawa ketika berurusan dengan perkiraan dan Anda berakhir dengan proyeksi keuangan yang sangat optimis yang akan terasa tidak dapat dipertahankan oleh audiens yang objektif. Investor cepat memperhatikan dan mempertanyakan angka yang digelembungkan. Alih-alih menggairahkan investor, skenario seperti itu akan membahayakan legitimasi Anda.

Buat Proyeksi Keuangan Multi-Tahun Tahun pertama proyeksi keuangan Anda harus disajikan secara granular, bulanan. Untuk tahun-tahun berikutnya, proyeksi tahunan sudah cukup. Disarankan untuk menyiapkan proyeksi tiga atau lima tahun saat Anda mulai mendekati investor. Karena rencana Anda harus ringkas, Anda dapat menambahkan proyeksi tahunan sebagai lampiran rencana utama Anda.

Anda sekarang harus tahu cara membuat proyeksi keuangan untuk rencana bisnis Anda. Selain membuat proyeksi lengkap Anda sebagai dokumen mereka sendiri, Anda perlu memasukkan proyeksi keuangan Anda ke dalam rencana Anda. Dalam ringkasan eksekutif Anda, Masukkan proyeksi top line Anda, yaitu hanya penjualan, margin kotor, biaya berulang, EBITDA (pendapatan sebelum bunga, pajak, depresiasi, dan amortisasi), dan laba bersih). Di bagian rencana keuangan dari rencana Anda, masukkan asumsi utama Anda dan sedikit lebih detail daripada proyeksi top line Anda. Sertakan model keuangan lengkap Anda dalam lampiran rencana Anda.

USDINATA

Cara Membuat Proyeksi Keuangan untuk Bisnis Anda

Menu Halaman Statis